行政院金融監督管理委員會日前召開「以臺灣為主之國人理財平臺」會議，會中邀集中央銀行、行政院大陸委員會、銀行業、信託業、證券投資信託暨顧問業、證券商及金融機構代表參與討論，包括開放金融理財的相關金融商品與服務，開發多元化金融商品與培植本地金融人才等議題。
金管會表示，對於業者所提議的事項，主管機關都有正面的回應，包括開放國內外金融商品所涉及大陸投資的限制、開放國內金融機構辦理更多元化的人民幣計價商品及業務、放寬證券投資信託事業所發行含新臺幣的多幣別基金所得投資國內有價證券的限制，以及開發本土金融商品及培植本地金融人才等項目。並表示，金管會證券期貨局目前正在研議有關投信業者發行基金投資大陸股市上限放寬事宜，希望可以協助金融業發展完整的全球性國人理財平臺，同時增加國人投資理財的多樣化與便利性。
對此，業者表示，投信業主要的訴求是希望發行基金投資大陸股市，能夠達到淨值的百分之百，也就是說沒有不能超過淨值百分之三十的限制，以及可以發行含新臺幣及人民幣的基金，而銀行業及保險業對於連結人民幣的計價商品也希望可以發行，另外，證券商則是希望可以用複委託的方式來投資大陸Ａ股。依據臺灣地區與大陸地區人民關係條例第３６條第１項規定，臺灣地區金融保險證券期貨機構及其在國外設立的分支機構，經許可得與大陸地區人民、法人、團體、其他機構或其在外設立的分支機構有業務上的直接往來。
參照臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法第１１條第１項規定，臺灣地區銀行經主管機關許可者，其在第三地區設立的分支機構及國際金融業務分行，得與大陸地區人民、法人、團體、其他機構及其在大陸地區以外國家或地區設立的分支機構為業務往來。臺灣地區銀行辦理人民幣業務規定第２點所定的業務範圍，包括國際金融業務分行是國際金融業務條例第４條第１項各款所規範的業務項目，而第三地區分支機構則是依當地金融主管機關核定的業務辦理。
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